Novo estudo do BigData Smartbrain mostra quais são as principais aplicações que os investidores têm em suas carteiras
A Smartbrain, a primeira e mais completa plataforma de controle e consolidação de investimentos do país, oferece para o mercado a Carteira BigData Smartbrain, um estudo de atualização frequente que mostra quais são as aplicações que os investidores têm mantido em suas carteiras ao longo do tempo.
A Carteira BigData Smartbrain é
atualizada trimestralmente e mostra as trocas nos ativos individuais e nas
classes de ativos (Ações, Fundo de Ações, Fundos Imobiliários, Fundos de Renda
Fixa e Fundo Multimercados), como um retrato dinâmico do fluxo do dinheiro. A
rentabilidade de cada ativo impacta de forma proporcional à sua
participação/alocação no tipo e na carteira.
“Por meio da carteira conseguimos ter um
termômetro de como os investidores estão alocando os seus ativos. Ao longo dos
meses, analisamos que muitos não realizam trocas e não abrem mão de aplicações
já realizadas. Mas lembramos que a carteira não é uma recomendação de
investimentos , e sim o espelho do que a média dos investidores estão fazendo”,
resume Henrique Garcia, COO da Smartbrain.
Para realizar essa análise, foram
considerados os 3 principais ativos de cada categoria que estão nas
carteiras a cada mês, e, a partir disso, visualiza-se quais movimentações
acontecem ao longo do tempo . Quando há trocas, é realizada uma nova
alteração com base na cotação do último dia útil do mês e o ativo é alocado de
forma proporcional.
“A carteira reflete a posição dos
investidores e não a compra ou venda de um ativo ao longo do tempo ”, revela
Henrique.
Performance da Carteira dos Investidores
O estudo começou a analisar a carteira a
partir de janeiro de 2020, e para tal, no dia 31/12/2019, foi realizada uma
aplicação/compra dos 3 ativos mais investidos em cada categoria. A partir daí,
a cada mês, se houve alguma troca de ativos, foi realizada a venda/resgate do
ativo existente e uma compra/aplicação do novo ativo, sempre no último dia útil
de cada mês.
Analisando a performance, viu-se que a
turbulência dos mercados, em função da pandemia, impactou negativamente as
carteiras que até março de 2020, rendiam -8,17% contra 1,02% do CDI e -36,86%
da Bolsa. A partir daí , iniciou-se um processo de recuperação que só se
consolidou em Janeiro/2021.
Especificamente no mês de Abril/20 a
carteira voltou a ter rendimento mensal positivo e a partir de Janeiro/21
superou a rentabilidade do CDI. No acumulado do início do ano até junho/21 a
carteira está subindo 3,40% ou 268% do CDI
As maiores contribuições positivas
responsáveis pela recuperação das carteiras foram as aplicações em ações que
representam 11,32% do portfólio dos investidores.
A diversificação é um item importante na
alocação de investimentos. Nesse estudo foram consideradas as carteiras de
investidores que em sua maioria são assessorados por profissionais – gestores
de patrimônio, consultores e assessores – e dessa forma espelham suas
recomendações. A quantidade de ativos em cada carteira normalmente é superior a
3 ativos por categoria, mas para efeito prático do estudo foram analisadas
apenas as 3 primeiras posições.
A Carteira BigData Smartbrain pode ser
acompanhada diariamente no Advisor, produto de consolidação da empresa através
do link: https://app.smartbrain.com.br/
Sobre a Smartbrain:
Fundada em 2004, é a primeira e mais completa plataforma de controle e
consolidação de investimentos do país. Oferece sistemas e ferramentas que geram
informações qualificadas para a gestão completa do patrimônio.
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