Como ter uma carteira de investimentos diversificada?
Especialista da Allê Invest aconselha
investidores
São Paulo, abril de 2022 - “Não coloque todos os ovos na mesma
cesta” é uma das frases mais célebres do mundo dos investimentos. Mas o que
significa isso? Que, para ter bons resultados, o investidor deve diversificar
sua carteira. “Essa é uma maneira bem eficiente de mitigar riscos e garantir
estabilidade de ganhos a longo prazo”, explica Luiz Macedo, fundador e CEO da Allê Invest, plataforma digital que
utiliza inteligência artificial para auxiliar e otimizar a gestão de carteiras
de investimentos.
Diversificar investimentos significa
montar uma carteira baseada em diversos indexadores, em aplicações de renda
fixa ou variável. Para Luiz, “Como você fará sua diversificação vai depender de
dois fatores: seus objetivos e o mercado”.
O mais importante é conhecer o seu
perfil de investidor e saber a fase da vida em que se encontra. Existem três
perfis mais conhecidos: conservador, o que tem tolerância zero com qualquer
tipo de risco; moderado, que aceita um pouco de risco em vista de alta rentabilidade
e agressivo, que aceita a possibilidade de algumas perdas. Já as fases da vida
são a de acumulação, começo sem muito capital; rentabilização, momento em que
possui capital, mas a principal fonte de renda é o trabalho e preservação de
capital, onde a pessoa já possui patrimônio consolidado e quer preservá-lo.
Além disso, também é importante saber
qual a possível periodicidade de aplicações, recursos disponíveis e ter em
mente os seus planos de curto, médio e longo prazo. “O segundo passo é desenhar
sua meta de rentabilidade e como deverá distribuir seu dinheiro entre as
classes de ativos. Essa distribuição de valores poderá ser em renda fixa,
ações, fundos imobiliários e até em moedas estrangeiras, tudo à seu critério.
Por último, determine em quantos ativos vai investir e escolha as melhores
alternativas dentro desses grupos”, diz Macedo.
Todo o resto depende deste ponto. Não
existe uma receita de bolo, como por exemplo ter três ativos em um segmento e
seis em outro. “A diversidade da carteira é construída com base nas
preferências do investidor, sendo vão passar um mapa da mina. Assim como tudo
no mundo de investimentos, é necessário analisar todas as possibilidades e ver
quais se encaixam melhor. O equilíbrio é sempre a melhor pedida, portanto busque
compreender as variáveis, planeje suas ações conforme seus objetivos e tenha a
rentabilidade que tanto procura”, finaliza o CEO.
Sobre a Allê Invest
Allê Invest é uma plataforma digital que
utiliza inteligência artificial, por meio de um robô advisor, para auxiliar e
otimizar a gestão de carteiras de investimentos. Atua com serviços como Gerador
de Carteiras Recomendadas Personalizadas e direcionadas a objetivos de forma
online e dinâmica, realizando o acompanhamento e realocação de Carteiras de
Investimento, bem como Simulador de Carteiras Recomendadas, Comparador e
Simulador de Fundos, Simulador de Reserva de Emergência. Conta também com
suporte de especialistas sobre o mercado financeiro, investimentos e previdência.
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