7 passos para aprimorar o processo de gestão de riscos
Especialista da BRITech - WealthTech com soluções para o setor de gestão de ativos, dá dicas de como otimizar a gestão de riscos e diminuir perdas
Toda estratégia ou veículo de
investimento possui um determinado nível de risco. Esse risco pode variar de
acordo com as mudanças, seja com a chegada das novas regulamentações de órgãos
fiscalizadores ou mesmo durante as crises sanitárias como a que o mundo está
passando hoje. Segundo Luan Fino, Risk Manager da BRITech - WealthTech
com soluções para o setor de gestão de ativos, esse cenário reforça
a importância dos gestores de investimento na avaliação de riscos, já que são
eles que visam a entrega dos resultados esperados pelos clientes.
Com a gestão de riscos é possível
garantir maior equilíbrio dos negócios e evitar grandes perdas devido a
volatilidade do mercado. Ou seja, é uma forma de mitigar as probabilidades de
erro. Esse processo favorece a administração de riscos a partir de práticas
preventivas e prescritivas para que haja controle total dentro da gestora.
“Com o crescimento do negócio, é
fundamental que a gestão de fundos seja feita de forma cada vez mais cautelosa.
Mas, para que isso ocorra, é necessário otimizar processos de gestão de risco
para despender menor tempo e energia nessas ações”, comenta o especialista.
Entendendo que o aprimoramento do processo
de gestão de riscos pode trazer resultados diferenciados e que impactam de
forma positiva a rotina operacional, o especialista elencou sete passos que
irão ajudar nesse processo:
Nunca deixe de fazer análises
É fundamental conhecer o perfil do investidor.
Existem inúmeras nomenclaturas, mas o importante é saber o que ele deseja e ter
uma definição mais personalizada possível. Depois, é preciso montar a carteira
ideal e promover uma análise baseada em risco e retorno de acordo com cada
ativo. Os ganhos projetados existem para fornecer uma base sobre determinado
investimento.
Aponte as prioridades
No momento de registrar as prioridades,
uma pergunta deve ser feita: quais riscos estão aptos a serem assumidos no
momento e quais devem ser descartados?
Existem inúmeros riscos e é preciso
ficar de olho neles:
- Risco sistêmico ou de mercado -
são riscos de mercado que trazem alterações nos preços e variações de
indicadores econômicos, como as taxas de juros e moedas estrangeiras;
- Risco específico - são as
particularidades de cada tipo de investimento, que podem variar de acordo
com o segmento e saúde de uma determinada companhia. ;
- Risco de crédito - empresas que
apresentam desconfiança do mercado por não honrarem com os compromissos
financeiros, ou que tenham praticado alguma ação ilícita, e mesmo as que
decretam falência, apontam grande risco de crédito;
- Risco de liquidez - determina a
probabilidade de se resgatar um investimento, que quanto mais possível
esse resgate, mais alta se mostra a liquidez da aplicação.
Seja estratégico
As estratégias no processo de gestão de
risco favorecem a compreensão das possíveis variações em qualquer aplicação,
além de apontar e minimizar o que pode dar errado. Entre diversas metodologias,
existe a Value-at-Risk (VaR), a qual estima a perda máxima possível de um
investimento em um determinado horizonte de tempo. Além disso, o estrategista
pode se valer da análise de cenários extremos (Stress Test), onde são realizados cálculos de
perdas decorrentes de crises.
Planeje respostas
É possível que, em algum momento, um
investimento possa oscilar e que exista a perda de uma grande quantia. Nesse
momento, é preciso ter a resposta sobre o que será feito com os ativos para que
a perda dentro da carteira seja a menor possível.
Fique de olho no mercado
Acompanhar o que acontece na bolsa de
valores, como andam as ações e fundos é determinante para identificar
percentuais de valorização ou desvalorização de investimentos. Também é crucial
que no processo de gestão de riscos haja o acompanhamento do histórico de
compra e venda de ações das empresas de seu portfólio e as que estão em alta no
mercado. Avalie e compute índices de preço-lucro e calcule o valor patrimonial
de uma ação.
Tome decisões mais assertivas
Estar informado pode ser peça-chave para
se destacar no mundo dos investimentos, pois assim fica mais fácil saber quando
e quais decisões tomar. Dentro de investimentos de curto, médio ou longo prazo,
pontuar os riscos e estar atento ao que pode ser feito em caso de algum
imprevisto fará toda a diferença. Aqui, ter um planejamento claro e contar com
a ajuda de uma empresa especializada em gestão de riscos pode ser um
diferencial.
Use a tecnologia a seu favor
Compreendendo que há um longo processo
na avaliação de riscos, e que esses processos são frequentes, por que não fazer
uso das inovações tecnológicas disponíveis no mercado? Toda essa mão-de-obra,
além de densa, requer muito tempo despendido e pode resultar em escolhas
erradas. Hoje existem profissionais que possuem total domínio na avaliação de
riscos, por isso, conte com eles.
Sobre a BRITech
A BRITech é uma Fintech com soluções
SaaS para oeco ssistema de gestão de investimentos. Presente em 22 países, a
empresa possui mais de 330 clientes e sua plataforma tem R$ 1 trilhão de ativos
sob controle, colaborando diretamente com a transformação da cadeia de
investimentos e o modelo de negócios de gestão de ativos.
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