Entenda como mulheres vêm atuando no mercado financeiro
Leticia Puttini, da iHUB Investimentos, conta sua trajetória até conquistar sua cadeira no mercado, que é conhecido pela alta presença de homens
Letícia Puttini é assessora de investimentos na
iHUB
Divulgação
Além de ajudar os clientes a montar
carteiras de investimentos, de acordo com o perfil, objetivos e acompanhar
diariamente o portfólio, o assessor de investimentos é o principal aliado do
sucesso do investidor no universo das finanças. Quanto mais bem informado o
cliente for, a tendência de ser bem sucedido em sua trajetória de investimentos
é maior. O mercado é muito dinâmico e as coisas mudam o tempo inteiro, o
cenário nunca é o mesmo para as mesmas oportunidades, por isso, estar bem
informado demanda tempo.
Uma das principais funções do assessor é
estar atualizado e munido das melhores informações do mercado, pois ele é o
intermediador entre a oportunidade e a tomada de decisão. Atualmente, o Brasil
tem cerca de 10,5 mil agentes autônomos de investimentos (AAI) certificados, do
total 8,2 mil estão vinculados a instituições financeiras, de acordo com a
ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e
Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias).
Em virtude do número de profissionais no
país, há muito espaço para quem decide pela carreira, principalmente para as
mulheres, visto que o ambiente econômico é conhecido pela alta presença
masculina.
Abaixo, Leticia Puttini, de 25 anos,
assessora de investimentos da iHUB, conta a história de como alcançou uma
cadeira no mercado de finanças:
“Me formei em economia na FEA/USP.
Durante o período da graduação atuei em diversos segmentos diferentes, que
juntos foram cruciais e igualmente relevantes para realizar o trabalho que faço
hoje. Atuei com faxina, panfletagem, eventos, empreendedora no varejo,
agronegócio, consultoria de empresas, experiências internacionais e
banco.
Adquiri muitas experiências diferentes e
consegui conectar essas habilidades e extrair os aprendizados para aplicar no
meu dia a dia. O primeiro contato com o mercado foi em 2016, quando comecei a
investir, como consequência consegui ajudar familiares e amigos. Além disso,
sempre produzi conteúdos sobre o tema em minhas redes sociais e, aos poucos,
fui me tornando referência entre as pessoas que conhecia e me apaixonei pelo mercado.
Ingressei na iHUB no auge da pandemia,
para a vaga de atendimento no backoffice, focada em clientes do varejo e que
estejam iniciando os investimentos. Passei na certificação da ANCORD no
primeiro mês e após oito meses de muito aprendizado fui para a área comercial
como assessora de investimentos focada em clientes private, de alta renda,
cuidando da minha própria carteira de clientes.
Sempre tive duas vontades muito grandes:
solucionar problemas e ajudar pessoas. Acredito que a assessoria de investimentos,
hoje, é um meio para levar conhecimento, informação e educação financeira para
as pessoas, impactando positivamente a vida de milhares de brasileiros.
Carreira de assessor não é somente para
homens
Leticia explica ainda que, em um
ambiente dominado por homens, é essencial que as mulheres busquem seus
diferenciais, pois, o início é o maior desafio. É preciso saber se posicionar e
usar situações desagradáveis como combustível para fazer cada vez mais e melhor
no ambiente de trabalho. “Ainda longe da igualdade, as mulheres vêm
conquistando cada vez mais espaço em lugares inimagináveis, quando comparado a
anos anteriores. Em maio deste ano, a B3 divulgou a marca de 1 milhão de
investidoras mulheres, porém, a presença masculina ainda é maior, hoje a bolsa
já soma mais de 3 milhões de investidores homens. A diferença é enorme, mas a
presença feminina na bolsa já representa o início de uma longa jornada e
conquista neste espaço”, comenta.
Dificuldades no início da carreira
Um dos maiores obstáculos de um assessor
no início da carreira é a construção da carteira de clientes, pois os clientes
são decorrentes de uma série de fatores: muito estudo, habilidade de se
comunicar e relacionar, saber muito bem sobre o mercado e ser criar autoridade
no assunto, além das indicações, do networking e principalmente visão de longo
prazo.
“Caso o profissional esteja começando,
dificilmente irá construir uma carteira grande e de alta renda de um dia para o
outro. Como assessora, as dificuldades são as mesmas e até se intensificam
quando pensamos que existe preconceito e pouca representatividade para a mulher
no mercado”, comenta a assessora de investimentos.
Assessor de investimentos como
profissional do futuro
O número de investidores pessoa física
na bolsa de valores ainda representa menos de 2% da população brasileira. Nos
EUA, por exemplo, esse número ultrapassa 60%, fruto de uma sociedade
desenvolvida e com ensino de educação financeira difundidos na base
educacional.
Os dados mostram o quanto o Brasil ainda
está atrasado em relação aos países economicamente desenvolvidos. “Estamos dentro
de um mercado que será cada vez mais demandado, resultado do maior interesse
sobre o assunto e do fácil acesso de conteúdos sobre o tema na internet. Há
muito a ser explorado nesse mercado e o assessor terá um papel fundamental”,
comenta Letícia.
Diferença entre gerente de banco e
assessor de investimentos
O gerente de banco é o profissional
responsável por uma infinidade de outras atividades, além de investimentos,
como operações de crédito pessoal, financiamentos, consórcios, recuperação de
crédito, transações, pagamentos, seguros, entre outras.
Atualmente, os clientes que se
conectam a um escritório de investimentos, e que possuem uma longa experiência
em bancos, se sentem inseguros e distantes do mundo do mercado financeiro.
Quando se deparam com um profissional mais próximo, focado e realmente
interessado no sucesso dos seus investimentos, como é o caso do assessor, já
percebem o diferencial no atendimento.
“O contato com os assessores de
investimentos é diário e personalizado, pois há uma revisão periódica do
portfólio e oportunidades no mercado podem aparecer a qualquer momento. A
carteira e ativos são escolhidos criteriosamente junto ao cliente, de acordo
com seus objetivos, horizonte e necessidades”, explica Letícia.
Ao investir por meio de uma corretora, o
cliente tem um diferencial: a oferta de produtos. Hoje, as plataformas das
corretoras possuem uma gama de produtos infinitamente maior, diferente dos
bancos tradicionais, aumentando assim as opções para o cliente acessar os
produtos que realmente façam sentido para ele.
Relacionamento entre o cliente e o
assessor
Já no primeiro contato com o cliente, as
corretoras realizam um diagnóstico para mapear quais são os seus objetivos,
necessidades, prazos, perfil de risco e principalmente sobre qual é o nível de
conhecimento sobre o mercado financeiro.
Desta forma, é possível entender com
qual linguagem o assessor de investimentos vai se comunicar com o cliente,
afinal, o objetivo é que o relacionamento seja de fato construtivo e de valor.
A assessora de investimentos da iHUB
explica que quando o cliente está iniciando no universo dos investimentos e não
possui muito conhecimento, é importante explicar como o mercado funciona, falar
sobre os produtos de forma simples, esclarecer as principais dúvidas e
disponibilizar ao cliente canais e materiais que abordem o tema, fazendo com
que ele se aproxime desse mundo e sinta-se mais seguro e confiante.
O Day Trader pode substituir a função do
assessor?
O mercado financeiro abrange todos os
produtos de renda fixa, fundos de investimentos, câmbio, derivativos e ações.
Já o Day Trade é apenas uma das inúmeras modalidades - e a mais arriscada
-, que existe para operar em ações no mercado financeiro.
O próprio nome já indica “Day Trade”,
uma negociação, com os mesmos papéis, iniciada e encerrada no mesmo dia. Ela
pode durar algumas horas ou até mesmo minutos, visto que as operações são de
curta duração, exigem toda a atenção e muita dedicação do investidor.
O assessor também tem um papel crucial
para clientes que operam essa modalidade, como são operações muito rápidas, que
podem envolver alavancagem, o assessor pode auxiliar como mediador para
controlar seus riscos, mas o recomendado é que o trabalho geral seja realizado
pelo profissional certificado.
“Nós assessores temos acesso a todo
ferramental para prover as melhores informações aos clientes, além do
conhecimento do mercado. Atualmente, no Brasil existe uma ilusão muito grande
sobre o Day Trade, são poucos os profissionais que realmente se beneficiam
dessa operação no longo prazo. Afinal, ser Day Trader exige muito estudo,
experiência de mercado, e acima de tudo, estômago”, explica Letícia.
Conselhos para quem deseja iniciar na
área de investimentos
Abaixo, Leticia Puttini compartilha três
dicas para quem deseja ingressar na carreira de assessor de
investimentos:
- O primeiro passo é que o
profissional seja o maior interessado no sucesso do cliente, pois não
adianta apenas dominar conteúdos técnicos e não estar genuinamente
preocupado e focado no que realmente importa: o cliente. O interesse e
necessidades do cliente devem anteceder quaisquer outros. Dificilmente sem
essa preocupação será criada uma relação de confiança e duradoura.
- A curiosidade, o estudo
constante e a busca por referências de quem você deseja se tornar são
diferenciais que vão impactar diretamente no dia a dia.
- Constância e paciência: foque
nos seus diferenciais, busque pontos de conexão com seus colegas de
trabalho, pois eles podem te ajudar. Considere as barreiras como um
combustível e tenha uma visão construtiva de longo prazo.
Sobre Letícia Puttini
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