BioCatch lança solução de detecção de 'contas de laranjas' e amplia proteção contra fraudes online
Mule Account Detection ajuda instituições
financeiras a combater golpes para "lavagem de dinheiro"
São Paulo, novembro de
2021
– A BioCatch, líder mundial em biometria comportamental, anuncia o lançamento
global da solução Mule Account Detection
(em português, Detecção de Contas de Laranjas),
que oferece proteção abrangente para instituições financeiras ao reduzir o
impacto emocional e financeiro dos golpes de “lavagem de dinheiro”
(principalmente fraude e roubo de identidade), proporcionando confiança e
segurança aos clientes contra as ameaças mais sofisticadas.
“Laranjas” são
indivíduos que, sob a orientação de criminosos, recebem e movimentam dinheiro
obtido no golpe. Quando a fraude é cometida, os fundos das vítimas são
transferidos para a “conta do laranja” antes de ser retirados do banco. Em
troca de emprestar sua conta, esse “laranja” fica com uma porcentagem dos
fundos roubados, muitas vezes 10%.
“Com bilhões sendo
injetados em estímulos econômicos, os criminosos aproveitam a vulnerabilidade
dos usuários, fazendo-os de cobaias, e utilizam suas contas para movimentar
dinheiro entre sistemas financeiros. O recrutamento dessas cobaias está em
alta, com crianças e jovens adultos sendo manipulados nos esquemas de lavagem
de dinheiro”, afirma Ricardo Calfat, country
manager da BioCatch no Brasil.
O executivo destaca uma
pesquisa da Cifas, organização sem fins lucrativos de prevenção de fraudes com
sede no Reino Unido, que apontou aumento de 78%, neste ano, nas contas de pessoas
com menos de 21 anos que indicam atividade de “lavagem de dinheiro”.
Funcionalidades
A Mule Account Detection identifica
fraudes financeiras em vários casos de uso, como abertura de contas, roubo de
contas, golpes e falsidade ideológica. Construída com base em tecnologia
biométrica comportamental inovadora, é executada continuamente em cada
atividade digital, monitorando anomalias que podem sugerir a operação de uma
conta que tenha perfil de “lavagem de dinheiro”.
Quando as “contas de
laranja” não são gerenciadas, as instituições financeiras podem enfrentar
grandes perdas, problemas de questões regulatórias e riscos de reputação. De
acordo com pesquisa recente da Aite-Novarica, 64% dos entrevistados afirmaram
que suas empresas têm maior interesse em rastrear, detectar e prevenir esse
tipo de atividade.
“A detecção desse tipo
de conta é complexa porque existem muitos cenários a ser analisados. Uma
instituição financeira pode estar lidando com um criminoso usando uma identidade
roubada para abrir uma conta fraudulenta ou pode ter assumido a conta confiável
de uma vítima involuntária para lavar fundos roubados”, explica Gadi Mazor, CEO
da BioCatch.
“A Mule Account Detection analisa
os comportamentos associados a vários cenários que indiquem atividade de
laranja, desde a abertura da conta até o ponto de pagamento”, reforça.
Para apresentar
detalhadamente a solução e os cinco perfis associados à “lavagem de dinheiro”,
a BioCatch promoverá, em 1º de dezembro, o webinar
Stop Muling Around: Best Practices for
Mule Account Detection.
Sobre a BioCatch
A BioCatch, líder em biometria comportamental, analisa o comportamento digital físico e cognitivo de um usuário online para proteger os indivíduos e seus ativos. Nossa missão é desbloquear o poder do comportamento e fornecer percepções acionáveis para criar um mundo digital onde a identidade, a confiança e a facilidade coexistam perfeitamente. As principais instituições financeiras em todo o mundo usam a BioCatch para combater fraudes com mais eficácia, conduzir a transformação digital e acelerar o crescimento dos negócios. Com mais de uma década de análise de dados, mais de 60 patentes e experiência incomparável, a BioCatch continua a inovar para resolver os problemas de amanhã. Para obter mais informações, visite www.biocatch.com.
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