Pequenos industriais podem acelerar vendas com antecipação de recebíveis
Com mais dinheiro em caixa, empresário pode
aumentar o estoque de matérias-primas, bem como fazer investimentos devido ao
recurso rápido e fácil
Antes encarada apenas
como um instrumento para desafogar as contas do mês e garantir capital de giro
para o negócio, a antecipação de recebíveis agora está sendo vista pelos
pequenos industriais que utilizam o ERP da iCertus,
fintech que
utiliza dados do seu software
de gestão para conceder empréstimos a juros baixos, como ferramenta de
aceleração de vendas.
Felipe Varejão, diretor
de Vendas e Sucesso do Cliente da iCertus,
explica que, embora a antecipação de
recebíveis seja um ato financeiro e contábil, 25% do tempo de venda é de
negociação de prazo e valor de pagamento. “A partir do momento em que nosso
cliente antecipa um recebimento conosco, aceita a forma de pagamento que o
comprador tem disponível e economiza um tempo considerável para vender mais,
sem precisar aumentar o quadro de vendedores”, aponta.
Varejão ainda ressalta
que a taxa de antecipação cobrada pela iCertus é bem menor do que o desconto
oferecido pelo industrial para pagamento à vista. “Há casos de clientes que o
desconto costuma ser de 12% a 15%, enquanto a taxa de antecipação é muito mais
barata que isso”, detalha.
De acordo com o
executivo, este movimento foi gerado pelos próprios clientes da iCertus e
proporcionou um crescimento de 300% nas antecipações de recebíveis em 2021 e um
aumento de aproximadamente 500% no último trimestre do ano passado.
Diante desse aumento na
demanda por antecipação de recebíveis, Varejão adianta que a iCertus vai lançar
uma aplicação para oferecer educação financeira para os clientes demonstrando,
por exemplo, que essa forma de comercialização utilizando a antecipação como um
gatilho para acelerar vendas permite que ele compre melhor, pois oferece mais
disponibilidade de caixa para aumentar os estoques e fazer pequenos
investimentos por ter capital de giro de uma forma muito mais eficaz com
recursos próprios e de uma forma totalmente desburocratizada.
Como funciona a
aceleração de vendas
Com a aceleração de
vendas da iCertus, a micro e pequena indústria consegue antecipar esses
pagamentos com poucos cliques e em 30 minutos, com taxas a partir de
0,5% ao mês. Varejão dá um exemplo simples de como a antecipação pode acelerar
as vendas. Uma empresa que faz 100 vendas mensais a um ticket médio de R$ 5 mil,
tem um faturamento mensal de R$ 500 mil. Entretanto, se apenas 10% dessas vendas
forem com pagamento à vista e desconto de 8%, o fluxo de caixa fica como o
demonstrativo a seguir:
Pagamento à vista |
10% |
do total das vendas |
Parcelado |
90% |
do total das vendas |
Parcelamento mais comum |
3 |
parcelas |
Desconto pagamento à vista |
8% |
do valor |
Recebimento à vista |
R$ 46.000,00 |
|
Recebimento a prazo |
R$ 450.000,00 |
|
Caixa mensal |
R$ 196.000,00 |
recebe no mês |
Recebíveis a longo prazo |
R$ 300.000,00 |
receberá nos próximos meses |
Deixa de receber |
R$ 4.000,00 |
em descontos para clientes |
Varejão explica que ao
utilizar a aceleradora de vendas da iCertus, a empresa pode antecipar o
recebimento da totalidade dos R$ 450 mil que teria a receber a prazo, a uma
taxa de juros a partir de 0,5%, o que garante um valor líquido de R$
443.216,19, enquanto as taxas praticadas pelos bancos giram em torno de 5,19%,
o que corresponde a um valor de R$ 376.235,72, ou seja, R$ 110.086,59 a mais do
que utilizando o empréstimo de capital de giro dos bancos tradicionais, somadas
as vendas à vista.
Outra vantagem apontada
pelo diretor de Vendas da iCertus é o direcionamento do tempo gasto para
negociação de prazo e valor de pagamento para novas vendas. “Como 25% do tempo
é despendido apenas para negociar com o cliente, ao antecipar os recebimentos o
empresário pode direcionar essa atenção para vender mais, podendo abordar 25%
mais clientes, gerar mais 25 vendas e faturar R$ 650 mil sem precisar aumentar
o quadro de vendedores e recebendo mais de R$ 615 mil, descontada a taxa de
antecipação”, descreve.
Segundo Varejão, o mais
interessante desse processo é a estrutura colaborativa criada pelos próprios
clientes da iCertus, envolvendo toda a cadeia produtiva. “Vimos o caso de um
cliente aumentando em dez, doze, quinze por cento em vendas, e acrescentando
mais oito fornecedores, mais sete prestadores de serviço, subindo de uma forma
escalada porque todo mundo sobe de forma conjunta. E eles naturalmente acabam
indicando nosso software,
porque é o que de fato os ajuda nessa aceleração de vendas”, finaliza.
iCertus
O iCertus proporciona ao usuário uma experiência agradável e intuitiva, utilizando ícones de fácil compreensão, com telas simplificadas e com todas as informações em um só lugar. Com relatórios de fácil compreensão, auxilia na tomada de decisões. Agregado a isso, diversos serviços financeiros, como antecipação de recebíveis e empréstimos de capital de giro. A cada dia, a empresa inova e inclui a inteligência artificial para ajudar cada vez mais a pequena indústria. Recebeu investimentos da Bossa Nova, de João Kepler e Pierre Schurmann; e da IVP, de Fabricio Bloisi e Bruno Rondani e João Bezerra Leite, ex-CTO do Banco Itaú; Poli Angels, de Rozallah Santoro, Marco Poli, entre outros, além de passar pela aceleração da Baita Aceleradora, na Unicamp. Para mais informações, acesse https://www.icertus.com.br/ ou pelo ig @icertus
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