No CIAB FEBRABAN TECH 2022 deste ano, Temenos apresenta sua solução para BNPL com IA para promover a inclusão financeira na América Latina e expandir o serviço para bancos
- CIAB FEBRABAN, maior evento de tecnologia e inovação do setor financeiro da América Latina, acontece de 9 a 11 de agosto de 2022
- Com a participação de grandes bancos brasileiros, a Temenos revela que sua nova solução BNPL SaaS-first baterá de frente com as principais plataformas de pagamento, com um sistema ganha-ganha que beneficia tanto os credores quanto seus clientes
Embora o parcelamento seja uma prática comum no Brasil há muito tempo - disponível para tudo, desde a compra de um carro até a de um novo par de tênis - a solução BNPL traz inovações que podem ser aproveitadas nas duas pontas. O modelo BNPL também deverá representar US$ 680 milhões em volume de transações em todo o mundo até 2025, com um aumento previsto de 20,7%, de 2021 a 2028; é um mercado em crescimento que tem muito potencial como fonte de receita tanto para Fintechs quanto para bancos.
“Originalmente sob o domínio das fintechs, o BNPL é um mercado de alto crescimento que, juntamente com IA e outras soluções inovadoras, tem o potencial de trazer fluxos de receita confiáveis e significativos para os credores latino-americanos, bem como maior inclusão financeira e segurança para comerciantes e clientes em todo o continente”, comenta Frederico Venturieri, Diretor Sênior, Go-To-Market da Temenos.
“Com a atual crise inflacionária, vemos os clientes gastando menos dinheiro, o que pode causar dor de cabeça para as fintechs, que podem não ter a mesma alavancagem financeira que suas contrapartes bancárias maiores”, acrescenta. “Mas, para bancos maiores, esta é uma oportunidade real. Os bancos têm melhor tolerância ao risco e regulamentação, mas geralmente têm sido lentos na aceitação quando se trata de capitalizar no mercado BNPL.”
É aqui que a Temenos acredita que pode intervir para fornecer às grandes instituições financeiras uma solução pronta e altamente escalável para sua oferta de BNPL. Como pioneira em software bancário, a Temenos está apresentando no CIAB sua solução abrangente e pioneira em SaaS que tem o potencial de capacitar bancos e Fintechs a oferecer soluções BNPL recompensadoras e seguras para seus clientes consumidores, e clientes comerciais.
“Estamos muito empolgados com a tecnologia por trás desta nossa oferta, num programa baseado em IA que chamamos de ‘empréstimo responsável’”, continua Venturieri. “Já vimos um aumento de 20% nas aprovações de empréstimos e uma redução de 20% nos inadimplências, graças ao uso de nossa 'IA responsável'.”
A nova tecnologia da Temenos permite que os credores analisem as transações anteriores de um cliente e gerem uma pontuação de solvência destinada a reduzir o risco de crédito de um banco. Ele também pode estimar a renda mensal disponível de um cliente com base nos mesmos dados, o que pode ajudar os clientes a escolher o empréstimo certo que eles podem pagar de forma realista, ajudam a reduzir as taxas de inadimplência. “Nossa IA responsável é realmente uma vitória para todos. Os bancos ficam mais tranquilos com a garantia de seus empréstimos e os clientes recebem o melhor aconselhamento e orientação na hora de escolher o produto que melhor se adapta às suas necessidades”, acrescenta Venturieri.
O BNPL também melhora o envolvimento do cliente de um banco ou instituição financeira, além de aumentar as vendas e melhorar a satisfação do cliente. A solução BNPL destina-se a bancos que desejam oferecer soluções BNPL a comerciantes ou permitir que clientes bancários convertam transações anteriores em transações BNPL.
“Um passo além dos cartões de crédito, o BNPL é um grande impulsionador da inclusão financeira e, com essa nova tecnologia, os clientes podem ter a certeza de que estão sendo assessorados com responsabilidade pela mais avançada tecnologia financeira disponível”, conclui Venturieri. “Nosso produto é extremamente escalável, com um de nossos principais clientes capaz de autorizar 750 mil empréstimos em um dia. Esta é uma solução que pode lidar com grandes volumes de transações, sem perder o controle e a supervisão de qualidade.”
Temenos fará uma apresentação específica sobre BNPL no dia 10, às 12h30, no auditório Inovação/Negócios.
Sobre a Temenos
A Temenos AG (SIX: TEMN) é a líder mundial em software bancário. Mais de 3.000 bancos em todo o mundo, incluindo 41 dos 50 maiores, contam com a Temenos para processar as transações diárias e as interações com mais de 1,2 bilhão de clientes.
A Temenos oferece softwares de front office, core bancário, pagamentos e administração, permitindo que os bancos ofereçam experiências omnicanal aos clientes e excelência operacional. Comprovadamente, o software da Temenos permite que seus clientes de alta performance atinjam índices de custo-benefício de 26,8%, metade da média do setor, e retornos sobre o patrimônio líquido de 29%, três vezes a média do ramo.
Esses clientes também investem 51% de seu orçamento de TI em crescimento e inovação ao invés de manutenção, equivalente ao dobro da média oferecida pelo mercado, provando que o investimento em TI dos bancos tem agregado valor tangível aos seus negócios.
Para outras informações, acesse www.temenos.com
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