Em parceria inédita na América Latina, Travelex Bank e ThetaRay implementam Inteligência Artificial na Prevenção de Lavagem de Dinheiro
O Sistema as a Service (SaaS) permite o
monitoramento desde os primeiros sinais de crime financeiro, aumentando a
segurança do ecossistema de pagamentos internacionais
Divulgação
O Travelex Bank, maior especialista de
câmbio do Brasil, será a primeira instituição financeira na América Latina a
utilizar Inteligência Artificial na Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Por
meio da parceria com a ThetaRay, que fornecerá a tecnologia SONAR para
monitoramento de transações domésticas e internacionais, bem como triagem de
sanções em tempo real para seus pagamentos cross-borders.
Por meio de seu Sistema as a Service (SaaS), o SONAR
capacitará o Travelex Bank a detectar tentativas de lavagem de dinheiro ou de
burlar sanções financeiras, trazendo confiança e segurança a todas as partes do
ecossistema global de pagamentos. Além disso, a solução SaaS permitirá que a
instituição lance novos produtos e serviços com maior eficiência e em
conformidade com as rigorosas regulamentações do Brasil.
“Nossa responsabilidade é simplificar o
acesso de nossos clientes à economia global. O SONAR, da ThetaRay, nos ajudará
a garantir maior eficiência e cobertura de risco, permitindo novos negócios e
linhas de receita”, diz Célia Pizzi, Chief Compliance Officer do Travelex Bank.
“A ThetaRay é o único provedor que encontramos que atende aos nossos altos
padrões de segurança, fornecendo monitoramento de transações baseado em
Inteligência Artificial e triagem de sanções em uma única plataforma”,
continua.
Sobre o sistema
O SONAR é fundamentado em uma forma
avançada de IA chamada “intuição de inteligência artificial” para tomar
melhores decisões, sem tendências ou limites. Oferece às instituições
financeiras uma abordagem baseada em risco para identificar casos suspeitos e
criar uma imagem completa das identidades dos clientes, incluindo caminhos de
transação complexos e transfronteiriços. Permite ainda a descoberta rápida de
ameaças de lavagem de dinheiro conhecidas e desconhecidas, com uma taxa de
detecção de 95% e redução de 99% em falsos positivos em comparação com soluções
baseadas em regras.
"O Travelex Bank representa uma
nova geração de instituições globais que estão preparando sua infraestrutura de
transferência de dinheiro e pagamentos para condições de mudança. O Travelex é
um provedor que olha para o futuro e prioriza confiança, segurança e qualidade
em todas as transações de seus clientes", disse Mark Gazit, CEO da
ThetaRay. “Esta parceria com o Travelex Bank ajudará a impulsionar o
crescimento da economia global”, finaliza.
Sobre Travelex Bank
A Travelex é uma especialista de câmbio
reconhecida mundialmente, marcando presença em mais de 20 países. No Brasil, o
Grupo é formado pela corretora Travelex Confidence e pelo Travelex Bank,
primeiro banco exclusivo para operações de câmbio regulamentado pelo Banco
Central no país. Dentre as operações realizadas pelo banco, estão transações
cross-borders, importação, exportação, operações de câmbio para criptomoedas,
entre outras.
Sobre ThetaRay
A solução de monitoramento de transações SONAR com inteligência artificial da ThetaRay, baseada na "intuição de inteligência artificial", permite que bancos e fintechs expandam suas oportunidades de negócios e aumentem as receitas por meio de pagamentos internacionais confiáveis. A solução inovadora também melhora a satisfação do cliente, reduz os custos de conformidade e aumenta a cobertura de riscos. A tecnologia da ThetaRay é a única oferta de SaaS que analisa tráfego SWIFT, indicadores de risco e dados de clientes/pagadores/beneficiários para detectar anomalias, que indiquem atividades de lavagem de dinheiro em caminhos complexos de transações internacionais, em uma única plataforma unificada. As organizações financeiras que dependem de ecossistemas altamente heterogêneos e complexos se beneficiam muito dos baixos falsos positivos inigualáveis e das altas taxas de detecção do ThetaRay.
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